- прибуткова діяльність за останній фінансовий рік та наявність поточного прибутку;
- строк ведення господарської діяльності – для юридичної особи не менше 18 місяців;
- для фізичних осіб – підприємців – 36 місяців;
- відсутність негативної інформації щодо Позичальника.

II. Установчі і реєстраційні документи¹:

● копія свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи в органі виконавчої влади, іншому органі, уповноваженому здійснювати державну реєстрацію, засвідчену нотаріально або органом, який видав свідоцтво про державну реєстрацію. Юридичними особами, які утримуються за рахунок бюджетів, цей документ не надається;
● копія належним чином зареєстрованого установчого документа (статуту / засновницького договору / установчого акта / положення) із усіма змінами і доповненнями, засвідчена органом, який здійснив реєстрацію, або нотаріально;
● витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців;
● копія довідки про внесення юридичної особи до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, засвідчена органом, що видав довідку, або нотаріально;
● копія документа, що підтверджує взяття юридичної особи на облік в органі державної податкової служби, засвідчена органом, що видав документ, або нотаріально;
● ліцензії, дозволи й узгодження, видані уповноваженими органами на здійснення Покупцем діяльності, яка пов’язана з отриманням кредиту;
● реєстр (витяг з реєстру) акціонерів (для акціонерних товариств);
● картка із зразками підписів і відбитка печатки, засвідчена нотаріально або організацією, якій Покупець адміністративно підпорядкований, в установленому порядку. До картки включаються зразки підписів осіб, яким відповідно до законодавства України або установчих документів юридичної особи надано право розпорядження рахунком та підписання розрахункових документів;
● довідка (підписана керівником та скріплена печаткою) про усі зміни та доповнення до установчих документів.

¹Юридичні особи, що мають відкритий у Банку поточний рахунок, надають ті документи, що відсутні в справі з юридичного оформлення рахунку.

● рішення уповноваженого органу управління юридичної особи про одержання кредиту (за необхідності, виходячи зі змісту установчих документів і вимог діючого законодавства України).
● копії наказів (рішень уповноваженого органу управління) про призначення посадових осіб, що мають право підпису договорів, комерційних і фінансових документів, копії їх паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів.

● Баланси;
● звіти про фінансові результати та їх використання (форма №2);
● довідка з обслуговуючих банків про обороти по рахунку (рахункам) Покупця;
● довідка з обслуговуючих банків про наявність (відсутність) заборгованості, в тому числі простроченої, за кредитами, гарантіями, векселями, та іншою заборгованістю;
● декларація про прибуток Покупця та декларація з ПДВ за періоди, необхідні для аналізу діяльності (за вимогою Банку);
● Звіт суб’єкта малого підприємництва – юридичної особи – платника єдиного податку (в разі наявності);
● розшифровка основних статей балансу на останню звітну дату (за вимогою Банку);
● тощо.

III. Комерційні документи (детальний перелік надається Банком):

● Бізнес-план проекту (техніко-економічне обґрунтування ефективності проекту), під який передбачається отримання кредиту. У бізнес-плані або ТЕО повинна висвітлюватися специфіка діяльності Покупця з розшифровкою наступної інформації: валовий дохід, валові витрати, чистий прибуток, податкові платежі, закупівельні ціни на сировину, основні контрагенти, мінімально необхідні запаси сировини і матеріалів для забезпечення безперебійної роботи, відпускні ціни на продукцію, постійні і змінні витрати, розрахунок собівартості продукції, рентабельності підприємства, характеристика виробничих потужностей і відсоток їх завантаження.
● копії договорів, угод по поточній господарській діяльності Покупця, доходами від якої передбачається погашення кредиту.
● копія договорів оренди нерухомості (за потреби).
● тощо.

IV. Документи по забезпеченню повернення кредиту та сплати процентів.

● рішення уповноваженого органу управління юридичної особи про надання згоди на передачу в заставу Транспортного засобу, що буде куплений за кредитні кошти, і надання повноважень на підписання договору застави;
● незалежна оцінка ТЗ, проведена акредитованим в Банку СОД (якщо Комісіонер(Повірений) не має акредитації в Банку);
● свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу (надається після оформлення);
● договір купівлі-продажу Транспортного засобу з специфікацією (надається після оформлення);
● платіжний документ про підтвердження сплати авансу за Транспортний засіб (надається після оформлення);
● Заява від клієнта щодо спрямування кредитних коштів на рахунок Продавця Транспортного засобу (до надання кредитних коштів).

 

I. Заява на отримання кредиту
II. Установчі і реєстраційні документи (фізичні особи – підприємці, що мають у Банку поточний рахунок, надають ті документи, що відсутні в справі з юридичного оформлення рахунку):

● копія свідоцтва про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця в органі виконавчої влади, іншому органі уповноваженому здійснювати державну реєстрацію, засвідчену нотаріально або органом, який видав свідоцтво про державну реєстрацію;
● витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців;
● копія документа, що підтверджує взяття фізичної особи-підприємця на облік в органі державної податкової служби (Довідка 4-ОПП), засвідчена органом, що видав документ або нотаріально;
● копії документів, що характеризує фізичну особу-підприємця, як платника податків (свідоцтво про сплату єдиного податку, свідоцтво платника ПДВ тощо);
● ліцензії, патенти, дозволи й узгодження, видані уповноваженими органами на здійснення Покупцем діяльності, яка пов’язана з отриманням кредиту;
● картка із зразками підписів і відбитка печатки, засвідчена нотаріально;
● копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера;
● копія паспорту;
● копія паспорту та копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера чоловіка/ дружини Покупця

● згода дружини/чоловіка фізичної особи-підприємця про отримання кредиту/ передачу в заставу майна або заява Покупця, що він не перебуває в шлюбі.

IV. Фінансові документи (детальний перелік надається Банком):

● звіт підприємця (декларація або звіт платника єдиного податку);
● копія книги обліку доходів і витрат, яку веде фізична особа - підприємець (за вимогою Банку);
● довідка з обслуговуючих банків про обороти по рахунку (рахункам) Покупця, із зазначенням підсумкових сум та з розбивкою за місяці;
● довідка з обслуговуючих банків про наявність (відсутність) заборгованості, в тому числі простроченої, за кредитами, гарантіями, векселями, та іншою заборгованістю;
● при наявності заборгованості за кредитом (гарантіями та ін.) в інших банках – копії кредитних договорів (копії гарантії, договорів забезпечення та інше за необхідністю).

● Анкету Покупця фізичної особи-підприємця;
● копії договорів, угод по поточній господарській діяльності Покупця, доходами від якої передбачається погашення кредиту;
● Копія договорів оренди нерухомості (за потреби).
● Тощо.

● незалежна оцінка ТЗ, проведена акредитованим в Банку СОД (якщо Комісіонер (Повірений) не має акредитації в Банку);
● свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу (надається після оформлення);
● договір купівлі-продажу Транспортного засобу з специфікацією (надається після оформлення);
● платіжний документ про підтвердження сплати авансу за Транспортний засіб (надається після оформлення);
● заява від клієнта щодо спрямування кредитних коштів на рахунок Продавця Транспортного засобу (до надання кредитних коштів).